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Generali, BAWAG P.S.K. Versicherung und Europäische Reiseversicherung mit deutlicher Prämiensteigerung.
EGT und Konzernergebnis auf Rekordniveau.
Wien (generali) - Der Generali Holding Vienna Konzern verzeichnet als eine der führenden Versicherungsgruppen
des Landes ein sehr erfolgreiches Geschäftsjahr 2014. Der EGT-Rekordwert des Jahres 2013 wurde nochmals deutlich
übertroffen und stieg um 14,5% auf 221,3 Mio. Euro. Das Prämienaufkommen der operativen Erst-Versicherungs-
gesellschaften, neben der Generali Versicherung auch die BAWAG P.S.K. Versicherung und die Europäische Reiseversicherung,
erhöhte sich um 6,2% auf 2.706,5 Mio. Euro. Damit gelang der Generali eine Steigerung des Marktanteils von
15,2% auf 15,6% (Rang 3). Die Combined Ratio netto konnte deutlich auf hervorragende 94,1% verbessert werden.
Generali CEO Peter Thirring: "Die Generali Gruppe Österreich hat in einem herausfordernden wirtschaftlichen
Umfeld ihre Ziele erreicht und sowohl die Prämien als auch das Ergebnis deutlich und vor allem nachhaltig
gesteigert. Alle Sparten und Versicherungstöchter erzielten Prämienzuwächse. Dieser Erfolg basiert
auf einer sehr guten Marktstellung sowohl im Privatkunden- als auch im Gewerbegeschäft und einer starken Beratungsleistung
unseres Exklusiv-Vertriebs und unserer Vertriebspartner."
Prämienzuwächse in allen Sparten
Alle Versicherungsgesellschaften des Konzerns erzielten 2014 Prämienzuwächse: Das Prämienvolumen
der Generali Versicherung erhöhte sich um 2,8% auf 2.318,3 Mio. Euro, jenes der BAWAG P.S.K. Versicherung
um 43,6% auf 313,9 Mio. Euro, und der Europäischen Reiseversicherung gelang eine Steigerung um 3,4% auf 66,0
Mio. Euro. 53% der Prämieneinnahmen entfielen auf die Schaden- und Unfallversicherung. In diesem Geschäftsbereich
erhöhte sich das Prämienaufkommen des Konzerns um 1,5% auf 1.427,8 Mio. Euro. Die Lebensversicherung
- sie stellt mit 38% den zweitgrößten Geschäftszweig dar - war 2014 ein wichtiger Wachstumsmotor:
Die Prämien stiegen um 14,6% auf 1.028,8 Mio. Euro. In der Krankenversicherung erzielte die Generali Prämienzuwächse
um 2,8% auf 249,9 Mio. Euro.
In der Schaden- und Unfallversicherung konnte die Combined Ratio (Schaden-Kosten-Quote) netto trotz deutlich mehr
Großschäden weiter reduziert werden. Sie erreichte mit 94,1% einen Spitzenwert und liegt damit besser
als der Markt. Die Nettozuflüsse in der Lebensversicherung stiegen um 68,0% auf 289,2 Mio. Euro.
Finanzieller Erfolgskurs ausgebaut
Generali CFO Klaus Wallner: "Die Generali führte 2014 ihren finanziellen Erfolgskurs konsequent fort.
In den drei Kernthemen Mobilität, Besitz und Person konnten wir eine profitable Bestandssteigerung und sehr
gute technische Ergebnisse erzielen. Das Finanzergebnis war trotz der verschlechterten Kapitalmarktsituation im
Plan, wodurch insgesamt der EGT-Rekordwert erstmals die 200-Millionen-Euro-Grenze deutlich übertraf. Diese
erfolgreiche Geschäftsentwicklung sowie unsere finanzielle Stärke geben unseren Kunden, Partnern sowie
Mitarbeitern und Aktionären Sicherheit und eine langfristige Perspektive."
Der Generali Holding Vienna Konzern steigerte das Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EGT)
von 193,3 Mio. Euro auf 221,3 Mio. Euro (+14,5%). Die Kapitalanlagen erhöhten sich um 9,6% auf 12.514,9 Mio.
Euro. Das Eigenkapital stieg um 5,8% auf 2.272,2 Mio. Euro. Die Solvabilitätsquote verbesserte sich in Folge
des gestiegenen Eigenkapitals auf 341% (2013: 315%).
Generali Versicherung: Prämienplus in allen Sparten
Die Generali Versicherung, die 86% zum Gesamtprämienvolumen des Konzerns beisteuert, verzeichnete ein
Prämienwachstum von 2,8% auf 2.318,3 Mio. Euro. Mit einer Prämiensteigerung in allen Schaden- und Unfallsparten,
in der Kranken- sowie in der Lebensversicherung gelang der Generali ein Wachstum nahezu parallel zum Gesamtmarkt.
Mit einem Marktanteil von 13,4% ist die Generali Versicherung die zweitgrößte Versicherungsgesellschaft
in Österreich. Die über dem Plan liegende Steigerung der Prämieneinnahmen, gute technische Ergebnisse
und eine sehr erfreuliche Schadenquote bewirkten eine erfolgreiche Entwicklung im Jahr 2014. Die Anzahl kleinerer
Naturereignisse blieb zudem unter dem langjährigen Durchschnitt.
Erfolgreich entwickelten sich auch alle Vertriebskanäle der Generali, die ein dichtes Netzwerk für die
Betreuung der 1,7 Millionen Kunden an jedem Ort in Österreich bieten. Das Rückgrat bildet der Exklusiv-Vertrieb
- bestehend aus fast 1.900 angestellten Außendienstmitarbeitern und rund 200 Konzernagenten. 2014 standen
der Kundenbetreuer und seine verantwortungsvolle Tätigkeit unter dem Motto "Um zu verstehen, muss ich
zuhören" im Mittelpunkt der Werbekampagne, wodurch auch neue Interessenten für den abwechslungsreichen
Beruf des Kundenbetreuers gewonnen werden konnten. Die unabhängigen Vertriebspartner bzw. Makler sind der
zweitwichtigste Vertriebskanal der Generali, gefolgt von den bewährten Kooperationen mit der Deutschen Vermögensberatung,
dem Volkswagen Versicherungsdienst und dem Automobilclub ÖAMTC sowie den Partnern der 3-Banken-Gruppe (Oberbank,
BKS und BTV).
Mehr als die Hälfte aller Prämien der Generali Versicherung entfallen auf den Bereich Schaden- und Unfallversicherung,
in dem die Generali auch 2014 zulegen konnte und eine Steigerung um 1,5% auf 1.354,5 Mio. Euro erzielte. In der
Kfz-Versicherung stieg das Prämienvolumen trotz des anhaltenden aggressiven Konditionenwettbewerbs und rückläufiger
Pkw-Neuzulassungen um 2,0% auf 552,4 Mio. Euro. Die Prämien in der privaten und betrieblichen Sachversicherung
stiegen trotz schwieriger wirtschaftlicher Rahmenbedingungen um 0,9% auf 674,3 Mio. Euro. Die größte
Steigerung im Bereich Schaden/Unfall entfiel auf die Unfallversicherung (inkl. Betriebsunterbrechungs-versicherung
für freiberuflich Tätige). Hier konnte die Generali mit attraktiven Vorsorgelösungen punkten und
eine Prämiensteigerung von 2,3% auf 127,9 Mio. Euro erreichen.
In der Krankenversicherung verzeichnete die Generali mit einer deutlichen Steigerung der Prämie von 2,8% auf
249,9 Mio. Euro ein Wachstum im Markt. Dafür zeichneten insbesondere Zuwächse bei der Sonderklasse- und
Privatarzt-Versicherung verantwortlich.
In der Lebensversicherung gelang der Generali abermals eine bessere Prämienentwicklung als dem Gesamtmarkt
und die höchste Steigerung in der Spartenbetrachtung. Das Plus von 5,3% auf 713,8 Mio. Euro lässt sich
insbesondere auf die gute Entwicklung der klassischen Lebensversicherung zurückführen (+10,8%), wo die
laufenden Prämien leicht zulegen konnten und die Einmalprämien aufgrund der starken Nachfrage deutlich
im Plus lagen.
BAWAG P.S.K. Versicherung: Stärkstes Marktwachstum
Die BAWAG P.S.K. Versicherung, exklusiver Versicherungspartner der BAWAG P.S.K. Bank, schloss das Jahr 2014
als wachstumsstärkster Bankenversicherer ab. Das Prämienaufkommen der ausschließlich im Segment
der Lebensversicherung tätigen Versicherung erhöhte sich um 43,6% und überschritt mit 313,9 Mio.
Euro zum ersten Mal in der Unternehmensgeschichte die 300-Millionen-Euro-Schwelle. Der Marktanteil der BAWAG P.S.K.
Versicherung stieg dadurch von 3,4% auf 4,6% und die Gesellschaft ist erstmals die Nummer 9 unter den Lebensversicherungen.
Die Nachfrage nach klassischen Lebensversicherungen war erneut besonders groß und wies mit 42,2% ein beeindruckendes
Wachstum auf 263,5 Mio. Euro auf. Prozentuell noch stärker wuchs die fondsgebundene Lebensversicherung mit
51,4% auf 50,4 Mio. Euro. Sofort beginnende oder aufgeschobene Rentenprodukte wurden stark nachgefragt. Die Prämien
für Risikoversicherung konnten am stärksten gesteigert werden (+115,0%) und erreichten 34,2 Mio. Euro.
Insgesamt verdoppelte sich das Volumen bei den Einmalerlägen auf 177,9 Mio Euro (+101,0%). Das Prämienvolumen
bei Verträgen mit laufender Zahlung erhöhte sich um 4,6% auf 136,0 Mio. Euro.
Europäische Reiseversicherung: Ausbau der Marktführerschaft
Die Europäische Reiseversicherung baute 2014 durch ein erneutes Wachstum ihre Position als Marktführer
in diesem Versicherungsbereich trotz schwieriger Rahmenbedingungen in der Tourismus- und Reisebranche weiter aus.
Die Prämieneinnahmen lagen mit 66,0 Mio. Euro um 3,4% über dem Rekordwert 2013.
In den wichtigsten touristischen Geschäftsfeldern konnte eine Prämiensteigerung erzielt werden, die Jahres-Reiseversicherungen
entwickelten sich mit +23,8% überproportional. Die Niederlassung in der Slowakei sowie die Aktivitäten
in Südtirol und Slowenien trugen durch ihre gute Entwicklung ebenso zum Umsatzwachstum bei.
Ausblick 2015
Die Generali Gruppe Österreich wird 2015 trotz der schwierigen wirtschaftlichen Rahmenbedingungen ihren
Erfolgskurs konsequent fortführen und ihre Marktposition weiter ausbauen. Die flächendeckende, regionale
Präsenz durch Exklusiv-, Makler- und Bankenvertrieb bleibt dabei ein großer Wettbewerbsvorteil. Zur
Stärkung der Vertriebskraft wird die hochqualitative, individuelle Beratung noch weiter ausgebaut - 2015 werden
rund 250 neue Kundenbetreuer aufgenommen - und das Serviceangebot stetig erweitert. Nach dem Ausbau der mobilen
Services - mit der Notfall App, der Unwetter App, der Service-Card App und der Schaden App - wird intensiv an dem
Ausbau der elektronischen Kundenkommunikation gearbeitet.
Darüber hinaus stellt die laufende Optimierung der Produkt- und Servicepalette einen wichtigen Erfolgsfaktor
der Generali Gruppe Österreich dar. Thirring: "Die Generali will die Sprache der Kunden sprechen und
sich durch Qualität bei der Beratung, der angebotenen Versicherungslösungen sowie im Service und bei
der Schadenregulierung abheben. Zusätzliche Marktoffensiven sollen zum erfolgreichen Wachstum beitragen."
Dazu zählen mit dem Start von "Betrieb & Beruf" im Juni 2015 die Einführung einer neuen
Produktwelt im Bereich Nicht-Leben sowie ein Schwerpunkt in der Gesundheitsvorsorge.
Gesundheitsoffensive gestartet
Die Generali hat für 2015 das Gesundheitsjahr ausgerufen und startete mit einer Reihe neuer Produkte und
Initiativen. Im Mittelpunkt steht das neue Gesundheitscoaching mit der Medizinerin und Moderatorin Vera Russwurm
als Testimonial, das auf die grundlegenden Faktoren Bewegung und Ernährung abzielt. Professionelle Gesundheitscoaches
begleiten dabei Sonderklasse-Kunden acht Wochen bei ihrem individuellen Gesundheitsprogramm.
Weitere Maßnahmen und Aktionen im Gesundheitsjahr sind das neue Produkt MedCare: Prämienplan mit einer
lebenslangen Prämienreduktion ab dem 65. Lebensjahr - für jene Kunden, die ab Pensionsantritt trotz geringerem
Einkommen auf eine private Krankenversicherung nicht verzichten möchten. Auch die Expat Gesundheitsvorsorge
für vorübergehende Auslandsaufenthalte, ergänzende Gesundheits-Assistance-Angebote, verbesserte
Selbstbehaltsregeln und das betriebliche Gesundheitsförderungsangebot Fit4Business für Unternehmer mit
umfassenden Beratungs- und Unterstützungsleistungen zählen zum Angebot.
Risiko- und Pensionsvorsorge bleiben Kernthemen
Das historische Niedrigzinsumfeld und die erweiterten Transparenz-und Kapitalerfordernisse im Hinblick auf
Solvency II stellen die Versicherungswirtschaft vor große Herausforderungen. Trotz dieser schwierigen Rahmenbedingungen
ist die Bedeutung der Lebensversicherung für die private Altersvorsorge unverändert groß. CEO Thirring:
"Mit ihren vielfältigen Angeboten und Garantien bleibt die Lebensversicherung angesichts des demografischen
Wandels eine zentrale Säule der privaten Vorsorge und eine wichtige Ergänzung zur staatlichen Alterssicherung.
Es gibt keine andere Alternative, privat zu einer lebenslangen Rente zu kommen."
Risiko- und Pensionsvorsorge bleiben auch 2015 Kernthemen der Generali, deren Ziel es ist, die Lebensversicherung
auch in Zeiten niedriger Zinsen für ihre Kunden attraktiv zu halten. Mit einer Gesamtverzinsung von 3,25%
in der klassischen Lebensversicherung bietet die Generali ein weiterhin attraktives Angebot. Zur Absicherung der
Gesamtverzinsung sowie zur Sicherung der Kontinuität in der laufenden Prämienzahlung werden in Zukunft
Einmalprämien selektiv gezeichnet.
Bei diesem Text handelt es sich um eine unverbindliche Basisinformation ; Informationen
über die Geschäftsentwicklung sowie über Produkte und Services sind verkürzt bzw. vereinfacht
dargestellt.
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