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Starker Umsatz 2016 in schrumpfendem Markt Wachstumsstrategie mit neuem Geschäftsmodell
Innovativste Arbeitsplätze im Versicherungsvertrieb
Wien (allianz) - Im Vergleich mit der Versicherungsindustrie darf sich die Allianz Gruppe in Österreich
in allen Geschäftssegmenten für 2016 über deutlich bessere Umsatzzahlen freuen. „Ein starkes Vertriebsergebnis
hat uns in einem insgesamt schrumpfenden Markt ein Prämienplus von 1,0 Prozent beschert“, erklärte Dr.
Wolfram Littich, Vorstandsvorsitzender der Allianz Gruppe in Österreich, am 14.03. vor Journalisten. Zudem
stehe man an einem historischen Wendepunkt mit einem neuen Geschäftsmodell: Der strategische Fokus liege künftig
auf einer für den heimischen Markt einzigartigen Verschränkung von analoger und digitaler Produkt- und
Servicewelt, und zwar auf Basis des persönlichen Beratervertriebs. Dazu entstünden gerade die innovativsten
Arbeitsplätze im österreichischen Versicherungsvertrieb.
Allianz toppt den Markt
In der Allianz Elementar Versicherungs-AG, dem Schaden-Unfall/Krankenversicherer der Gruppe, wurde bei den
Prämieneinnahmen die Milliardengrenze geknackt. Im Segment Schaden-Unfall konnte ein abgegrenztes Bruttoprämienwachstum
um zwei Prozent auf 937,2 Millionen Euro erzielt werden. Die Krankenversicherung boomt weiter: Ein Plus von 7,9
Prozent ließ die Einnahmen auf 68,4 Millionen Euro steigen, also auf 1.005,6 Millionen Euro insgesamt. Die
entsprechenden Referenzwerte im Markt lagen bei lediglich plus 1,7 Prozent bzw. plus 4,7 Prozent.
Noch deutlicher klaffte die Entwicklung im Lebensgeschäft auseinander. Musste die Branche ein Minus von 9,1
Prozent hinnehmen, so fiel der Rückgang im Umsatz bei der Allianz mit 2,2 Prozent moderat aus. Insbesondere
ist dabei die Neuausrichtung im Neugeschäft gelungen. 93,0 Prozent basieren auf jener Produktlinie, die mit
einer Garantie auf die Sparanteile ausgestattet ist sowie eine Top-Gesamtverzinsung von drei Prozent aufgewiesen
hat.
Über alle Geschäftssegmente gerechnet, ergibt sich bei den abgegrenzten Bruttoprämien ein Plus von
1,0 Prozent auf 1.395,6 Millionen Euro, dem ein Minus von 2,1 Prozent im Markt gegenüber steht. Die Aufwendungen
für Versicherungsfälle waren insgesamt rückläufig, und zwar um minus 3,2 Prozent auf 957,6
Millionen Euro. Im Bereich Schaden-Unfall gingen die Leistungen um 4,7 Prozent auf 573,8 Millionen Euro zurück,
in der Krankenversicherung stiegen diese um 9,2 Prozent auf 41,6 Millionen Euro an. In der Lebensversicherung gab
es mit 1,8 Prozent einen leichten Rückgang auf 342,2 Millionen Euro.
Nachhaltig gesundes Portfolio
Die Kapitalanlagen wuchsen um 4,3 Prozent auf 6.235,0 Millionen Euro. Das Versicherungstechnische Ergebnis
reduzierte sich, bedingt durch den Abrieb in der Lebensversicherung, um 7,0 Prozent auf 69,7 Millionen Euro. Das
Investmentergebnis ging nach 230,1 Millionen in 2015 – einem Jahr mit Sondereffekt aus der Solvency-Risikooptimierung
– und vor dem Hintergrund des Niedrigzinsumfeldes um 21,4 Prozent auf 180,8 Millionen Euro zurück. Die Combined
Ratio hat sich 2016 nochmals verbessert: Ein Wert von 93,0 nach 94,0 Prozent steht für ein nachhaltig gesundes
Portfolio. Das Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit war rückläufig, und zwar um
10,0 Prozent auf 110,7 Millionen Euro. Der Gewinn – nach einem Fünfjahreshoch 2015 mit 93,3 Millionen Euro
und dabei einem Plus von 16,6 Prozent – lag dennoch mit 87,4 Millionen Euro (minus 6,3 Prozent) deutlich über
dem Wert von 2014 mit 80,1 Millionen Euro. „Wir haben uns nicht nur wirtschaftlich gut geschlagen, sondern auch
im Vergleich die Konkurrenz vertrieblich getoppt. Wir sind in einem rückläufigen Markt gewachsen, haben
13.000 neue Kunden gewonnen und dürfen uns sowohl im Bereich Schaden-Unfall als auch Leben über die höchste
Kundenzufriedenheit* in unserer Industrie freuen“, resümiert Littich die Ergebnisse 2016.
Allianz mit neuem Geschäftsmodell
Vor eineinhalb Jahren hat die Allianz einen strategischen Prozess gestartet, die Gestaltung der Kundenbeziehungen
in eine neue Dimension zu führen. Kern dabei ist, es den Kunden so „einfach“ wie möglich zu machen, ob
im Kontakt, in der Beratung, im Angebot oder in den Services. „Voraussetzung ist eine EDV, die ‚wirkliche‘ Digitalisierung
ermöglicht, also sich nicht nur als digitale Oberfläche darstellt. Das bedeutet direktes Arbeiten in
unseren Systemen, ohne weitere Schnittstellen und in Echtzeit, mit dem Ergebnis auf Knopfdruck. Beispiel Krankenversicherung:
Arztrechnung fotografieren, Daten in App eingeben, fertig. Die Auszahlung der Leistung wird ausgelöst“, präzisiert
Littich.
Die Kunden bewegen sich heute in unterschiedlichen „Einkaufswelten“: von analog bis digital. Das Haus Allianz will
nicht nur in allen Dimensionen Anbieter sein, sondern hat sich als einziger in der Branche für ein neues Geschäftsmodell
entschieden, das die analoge und die digitale Welt verschränkt. „Was immer der Kunde auch will, wir bieten
immer die Möglichkeit, analog und/oder digital mit uns zu interagieren, auch online, aber trotzdem vor Ort,
sprich ‚humandigital‘. Wir geben nämlich der digitalen Welt ein Gesicht“, fasst Littich die neue Strategie
zusammen. www.allianz.at wird zu personalisierten Homepages der Allianz Berater ausgebaut – Potenzial 1.300 –,
ausgestattet mit der kompletten „smarten“ Allianz Welt. Dabei entstehen gerade die innovativsten Arbeitsplätze
im österreichischen Versicherungsvertrieb, mit neuem Rollenbild für die Vertriebsmitarbeiter: klassisch
beim Kunden zu Hause oder im persönlichen Online-Shop. „Wir investieren in unseren Vertrieb. Denn, die persönliche
Beratung der Allianz, die in Österreich im Spitzenfeld der Kundenbewertung liegt, in Kombination mit der neuesten
digitalen Technik, wird sicherstellen, dass wir Kunden gewinnen“, so Littich zur Zielsetzung im neuen Geschäftsmodell.
* Schaden-Unfall-NPS: Allianz 31,6 %, Branche 7 %, Leben-NPS: Allianz 6 %, Branche
minus 10 %
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